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Préambule

Cette politique vise à régir la conformité en courtage hypothécaire, assurance de personnes ou collective du cabinet Gestion Marc-Olivier Tanguay inc. Elle doit être appliquée rigoureusement et utilisée comme un outil au service de l’exercice des représentants autonomes ou des cabinets pour répondre aux exigences de l’Autorité des marchés financiers (ci-après nommée « l’AMF »).

Les objectifs

1. Avoir une procédure équitable et gratuite pour traiter les plaintes reçues par les clients, soit des personnes ayant un intérêt dans un produit ou service qu’il a distribué ainsi que les règlements de différends;
2. Encadrer l’ensemble du processus de gestion des plaintes;
3. Avoir un processus de règlement des différends concernant un produit ou un service qui a été distribué.

Les définitions

Aux fins de la politique, une plainte constitue l’expression d’au moins un (1) des trois (3) éléments suivants :

• un reproche à l’endroit d’un représentant ou du cabinet;
• l’identification d’un préjudice potentiel ou réel qu’aurait subi ou pourrait subir un consommateur;
• la réclamation d’une mesure correctrice.Ne constitue pas une plainte, toute démarche informelle visant à faire corriger un problème particulier, dans la mesure où le problème est traité dans le cadre des activités régulières du représentant et sans que le consommateur n’ait porté plainte.

1. Rôles et responsabilités

La personne responsable de la conformité, Mme. Laurence Saillant-Durocher, doit transmettre au personnel toute l’information nécessaire au respect de cette politique.

Un résumé de la présente politique doit être disponible sur le site Internet du cabinet, le cas échéant. Ce résumé doit contenir au minimum (i) les caractéristiques qui font qu’une communication au cabinet représente une plainte, plainte qui doit être consignée au registre des plaintes et (ii) le fait que le cabinet doit ouvrir un dossier relatif à chacune de ces plaintes.

2. Création d’un registre des plaintes

La personne responsable doit s’assurer qu’un registre des plaintes est créé.

Chaque dossier de plainte doit y être inséré.

Elle est aussi responsable de la gestion de ce registre, y compris les déclarations obligatoires au SRP (Système de rapport des plaintes) tel que prévu à l’art. 7 de la présente politique.

3. Signalement d’une plainte par une personne ayant un intérêt

3.1 Ouverture de dossier

Lors d’un signalement d’une plainte, sous quelque forme que ce soit, la personne responsable doit ouvrir et noter la date de la réception de la plainte dans un registre des plaintes. Celui qui reçoit la plainte doit inviter le plaignant à transmettre sa plainte par écrit ou prendre tous les détails par écrit relatifs à la plainte.

Un exemple de registre des plaintes apparait à l’annexe A.

Si c’est une personne autre que la personne responsable qui reçoit la plainte, l’employé concerné doit aviser la personne responsable sans délai.

Une copie de la plainte, si elle est écrite, ou la version consignée si elle est verbale doit être insérée au dossier.

3.2 La réception de la plainte

Tout consommateur qui désire porter plainte doit le faire par écrit à l’adresse suivante :

Madame Laurence Saillant-Durocher
815, Boulevard Lebourgneuf, suite 309
Québec, QC, G2J 0C1
418-999-3018
laurencesdurocher@gmail.com

3.3 Accusé de réception

Suite à la réception de la plainte, la personne responsable doit alors déclencher le processus de traitement d’une plainte.

La personne responsable doit faire parvenir un accusé de réception à la personne plaignante, et ce, sans délai ou à défaut dans les cinq (5) jours suivant la réception de la plainte.

L’accusé de réception doit contenir les renseignements suivants :

• • une description de la plainte reçue, précisant le préjudice subi ou potentiel, le reproche fait au représentant et la mesure correctrice demandée;
  • le nom et les coordonnées du responsable du traitement de la plainte;
  • dans le cas d’une plainte incomplète, un avis comportant une demande de complément d’information à laquelle le plaignant doit répondre dans un délai fixé,à défaut de quoi la plainte sera réputée abandonnée;
  • la politique de traitement des plaintes;
  • un avis informant le plaignant de son droit de demander, en tout temps et/ou s’iln’est pas satisfait de la position finale ou du traitement de sa plainte, le transfert de son dossier à l’Autorité. Cet avis doit également mentionner que l’Autorité peut offrir des services de règlement des différends, si elle le juge opportun;
  • une mention informant le plaignant que le dépôt d’une plainte auprès de l’Autorité n’interrompt pas la prescription de ses recours contre le représentant devant les tribunaux de droit civil.
    
    

Un exemple de modèle d’accusé de réception apparait à l’annexe B.

En cas du transfert du dossier de la plainte, le dossier transféré est composé de l’ensemble des éléments d’information relatifs à la plainte.

Le respect des règles de protection des renseignements personnels demeure la responsabilité du représentant.

3.4 Contenu du dossier de plainte

Ce dossier doit comprendre les éléments suivants :

• • la plainte écrite du plaignant, incluant les trois (3) éléments de la plainte (le reproche à l’endroit du représentant, le préjudice réel ou potentiel et la mesure correctrice demandée);
  • le résultat du processus de traitement de la plainte (l’analyse et les documents l’appuyant);
  • la réponse finale au plaignant, écrite et motivée;
  • les correspondances avec le plaignant et tout document relatif à la plainte.

4. Enquête

La personne responsable doit recueillir et analyser les commentaires et la documentation pertinente. Elle doit s’assurer d’obtenir les renseignements supplémentaires qu’elle juge manquants, le cas échéant.

5. Assurance responsabilité civile professionnelle.

Le cas échéant, la personne responsable ou le représentant visé par la plainte doit aviser, sans délai, son assureur en responsabilité civile professionnelle.

6. Rapport

Lorsque la personne responsable a terminé le traitement de la plainte, elle doit rédiger un rapport. Elle doit aussi informer la partie plaignante du résultat de son enquête par une réponse écrite et motivée. Le rapport et la réponse doivent être consignés dans le dossier de plainte.

7. Déclaration à l’AMF

Deux (2) fois par année, la personne responsable doit transmettre à l’AMF, par le biais du système informatique SRP, un rapport faisant état du nombre et de la nature des plaintes reçues, et ce, qu’elle ait reçu ou non des plaintes, sauf lorsqu’il y a un (1) seul représentant au sein du cabinet.

Dans ce cas, il y a lieu d’envoyer un rapport seulement lorsqu’il y a eu effectivement des plaintes.

Les périodes de déclaration sont (au plus tard) le 30 juillet pour les données recueillies du 1er janvier au 30 juin (au plus tard) le 30 janvier pour les données recueillies entre le 1er juillet et le 31 décembre.

8. Les dispositions générales

La présente politique doit être révisée annuellement par la personne responsable laquelle doit rédiger un document faisant état de son travail de révision.

Le document doit faire état notamment de la pertinence de modifier le contenu de la politique, des modifications proposées, le cas échéant, et leur justification.

S’il y a une vérification externe en cours d’année, les recommandations du rapport doivent être intégrées à la politique, le cas échéant.

La présente politique de conformité est en vigueur depuis le 5 juin 2018.